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圣诞节是联系的时候

Stuart Wilson

2020年12月24日

斯图尔特·威尔逊航空集团

斯图尔特·威尔逊(Stuart Wilson)是Air Group的首席执行官

顾问与客户的关系继续吸引着我。

我们在抵押贷款和后来的生活贷款市场上经常谈论两者之间的不断沟通和对话,但是仍然存在持久的持久性,因为交易通常是交易性的,因此我们只需要与客户联系即可。绝对需要我们。

但是实际上什么时候可以呢?是在交易结束前三个月还是应该在一年中定期进行交易?如果2020年教会了我们一切,那么需求可能会迅速变化,而持续不断的沟通对于顾问及其客户都是有益和积极的。

统计数据似乎表明客户确实希望听取他们的顾问的意见-金融科技提供商DPR Group最近进行的一项调查发现,有35%的抵押贷款消费者希望他们的顾问进行年度审查,而有26%的抵押贷款消费者希望他们定期进行交流。

我怀疑当涉及到以后的生活时,这些数字会更高,尤其是在不确定的时期,或者当他们的财务状况可能在短时间内发生重大变化时。

通常,顾问将成为试图了解自己的选择以及他们可以实现的目标的晚年客户的第一站电话吗?希望是,但不一定。但是,无论是电子邮件还是电话,通信都可能触发他们介绍他们的当前状况和任何困境,并且很可能在使他们获得解决方案方面有所不同。

如果客户不告诉您,您将无法知道他们正在经历什么,但是出于同样的原因,我们也可以说“不要问,不要得到”。换句话说,除非您主动与现有的晚年客户沟通,否则他们可能不会认为您是解决他们问题的合适人选。

我的一个长期以来的关注-特别是在每年的这个时候-我们有大量的老年人口认为自己处于财务危机中。今年也许更是如此。

当他们一直坐在价值数十万英镑的财产中时,谁会感到自己正在努力维持生计,必须合理分配集中供热或减少必需品,他们可以利用这些财产来获得有所作为吗?

鉴于现有的股票发行客户已经掌握了其财产的价值,并且应该知道可以实现的目标,所以这可能不是他们面临的困境,但是您永远不会真正知道。

有多少现有客户可能会出于特定原因认为他们只能使用股票发行或以后的终身贷款?有多少人可能认为自己曾经走过这条路而无法返回产品解决方案?有多少人可能不知道他们可以提取更多的金额?

我认为我们所有人都感到内,有时是相信客户已充分了解他们的选择,并知道他们可以做什么,有时甚至认为我们的客户不知道可以实现什么。

但是,实际上,它们大多位于两者之间的某个位置,并且实际上是持续不断的沟通,可以在提供信息和促进下一步工作方面发挥很大作用。

因此,虽然我们可能距离圣诞节只有几天的路程,但仍然有时间让顾问联系现有的晚年客户,他们(您永远不知道)实际上可能会喜欢消息和联系。

毕竟,圣诞节假期不仅是一天,而且鉴于目前人口众多,而且很可能会待一段时间,这种情况下,接下来的两天通讯可能会中断周。

无论采取哪种应对措施,显然都应该养成良好的习惯,而这实际上可能为您将来与之互动奠定了基础。就像狗不仅仅要过圣诞节一样,客户交流应该更加定期。

因此,我想对大家说一个非常快乐的圣诞节。

“我们希望这是一个好人,没有任何恐惧。”


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