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FCA自动化绿灯反洗钱积极消息

John Dobson

2020年10月26日

约翰·多布森(John Dobson)三d走势图带连线图表

约翰·多布森 (如图)是三d走势图带连线图表的首席执行官

在过去的几年中,自动化几乎影响了每个行业。

自3月份首次锁定以来,大流行已经开始加速这一转变,房地产市场肯定会看到更多使用自动化系统的情况。

为了应对当前由印花税假期带来的高需求,抵押市场在采用台式机估值和自动估值模型(AVM)来采用这些自动化解决方案方面取得了卓越的进步。

传统上一直面对面进行的领域之一是招募新客户。

尽管存在这种危险,但一些经纪人仍然依赖面对面的“手动”流程来注册新客户。

在最初的锁定期间,金融行为监管局(FCA)批准了放贷人使用自动方式处理借款人的绿灯,但它警告说,它将密切监视公司,以确保它们合适。

使用护照,银行对帐单或公用事业账单之类的文件的硬拷贝曾经被视为ID验证的黄金标准。

但是,随着身份和金融欺诈行为呈指数级增长,现在有了更安全,更准确的方法来检查某人的身份以进行反洗钱。

如果伪造的护照或驾照通过了办公桌,几乎没有人能够发现伪造的护照或驾照,因为伪造现在令人信服,甚至可以欺骗专家。

同时,在营业场所佩戴面部遮罩的要求清楚地表明了识别的实际困难。

幸运的是,随着欺诈者所采用的技术变得越来越复杂,与之相称的可用技术也越来越多。

现在,可以完全远程且安全地进行完整的客户入职流程-包括所有必要的“了解您的客户(KYC)和反洗钱(AML)”检查,这既有可能而且非常快。

最新技术可以结合信用参考数据,生物特征面部识别和数字欺诈检查。

通过对这些不同的信息源进行三重检查,可以生成几乎不可能伪造的独特“复合数字身份”。

所有这些都可以在线完成,而无需面对面的会议,面罩或文件的硬拷贝。

这种自动化方法更快,更方便,更准确。

如今,越来越多的第一次和第二次购买者也希望能够在网上或通过移动设备进行几乎所有交易。

因此,不再有理由不能将其扩展到买卖房屋的过程中。

随着FCA为自动化方式开绿灯,经纪人都应采用一种快速,安全的AML和KYC支票方式,以帮助提高速度,准确性和自身业务的安全性。


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