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只有12%的顾问认为容易识别弱势客户

Jake Carter

2020年11月20日

50多岁的房主

more2life收集的数据显示,只有12%的股票发行顾问认为容易识别弱势客户。

该研究还表明,有84%的股票发行顾问认为认识到脆弱的客户是他们的首要任务之一,而94%的受访者表示,了解脆弱性问题非常重要。

当被问及对易受害客户的描述时,有52%的顾问认为他们已经高龄。

此外,有42%的人说他们的客户有严重的财务忧虑,而有37%的人说他们的客户经历了改变生活的事件,这导致了他们的脆弱性。

不到十分之一的顾问说,有8%的顾问表示他们的弱势客户被诊断出患有精神疾病,而有9%的顾问说他们有照顾自己的责任。

more2life首席执行官Dave Harris说:“ FCA的数据显示,自COVID-19大流行开始以来,已有150万成年人显示出易受伤害的特征,并且有很多迹象表明,老一辈将受到特别严重的打击。

“无论他们是担心裁员,是否需要提早退休及其对财务的影响,还是担心他们如何养家糊口,对于许多人来说,现在都是一个充满不确定性的时期。”

More2life认为,这项研究概述了顾问能够发现更明显的脆弱迹象,例如年龄,但是需要更多的支持来识别细微的迹象。

认为很容易发现弱势客户的股票发行顾问的人数从2018年的17%下降了。

依靠顾问用来检测漏洞的技术,有64%的客户通过询问客户有关会议中讨论的产品的问题来测试客户的决策。

此外,有63%的人确保客户直接回答问题而无需家人或朋友的指导,而62%的人如果怀疑自己容易受到伤害,则根据客户的个人情况提出问题。

但是,不到三分之一的顾问会与团队中的另一名成员交谈,以“核对”他们的结论。

哈里斯补充说:“尽管还有很多事情要做,但是绝大多数顾问都了解识别漏洞的重要性是一个积极的步骤,但是很明显,他们需要在这一领域提供更多支持,以便更好地为客户提供服务。

“对于顾问而言,至关重要的是,他们必须能够自信地识别出脆弱的客户并了解他们面临的挑战。

“针对顾问的教育资源和实用指南,是他们可以在建议过程中使用的技术至关重要,–特别是在无法举行面对面会议时–确保他们有信心找到并支持脆弱的客户。”


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