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Regulator admits it 本可以做得更好 as Connaught Review released

Ryan Fowler

2020年12月17日

康诺地产基金的独立审查–前过渡性贷款机构Tiuta背后的基金–已发布,促使金融行为监管局(FCA)主席承认监管机构有很多事情“本可以做得更好”.

在2011年初在其账户中发现约2000万英镑的黑洞之后,过渡贷款人Tiuta于2012年9月开始执政。

到2012年12月,康诺特开始清算。当时,投资者投资的未偿还本金为7900万英镑。自那时以来,投资者一直在努力争取收回资金。

但是,FCA’其前身金融服务管理局(FSA)被指控无视举报者Tiuta帐户中存在漏洞。的确,FSA向伦敦金融城报告了此事已经19个月了。

由Raj Parker进行的审查可在此处获得– 诺评 – alongside LCF评论 ,由伊丽莎白·格洛斯特夫人(Dame Elizabeth Gloster)指挥,同时发行。

在2015年3月启动执法调查之前,《康诺特评论》评估了FSA和FCA对情报的处理方式和对策,以及FCA处理和参与调解谈判的方式。

这导致监管者为之道歉“the errors”这是关于诺诺的。它还说,它将执行《康诺特评论》的所有建议。监管者’完整的回应可以在这里找到– FCA对Connaught评论的回应.

FCA主席查尔斯·兰德尔(Charles Randell)说:“There are a number of things we 本可以做得更好 in our supervision of these two firms and both reports highlight the need for the FCA to continue to change to better protect consumers from harm.

“我们接受针对FCA提出的所有建议,对于所犯的错误我们深表歉意.

“LCF的崩溃对许多投资者造成了毁灭性影响,我们将竭尽所能尽快完成调查,并支持为投资者收回更多资金。

“FCA始终将监管活动列为优先事项,这些活动会影响我们社会中最脆弱的人,他们的财务选择往往非常有限。我们还推出了旨在防止对那些具有更多选择能力的消费者造成伤害的措施。

“这些报告不仅突出了操作错误;它们还表明,我们采取的措施可能未达到我们想要的效果,并挑战了我们当时达到的平衡。

“在过去的几年中,我们已经在监管公司的方法上做出了重大改变。我们从LCF和Connaught的经历中学到了很多教训,并且在实施建议时将提供公共更新。

“消费者必须信任FCA才能正确执行其工作。我们需要加强一种文化,在这种文化中,FCA的人员有权并有信心对大胆的干预措施负责。在过去的几年中,该组织在发展这种文化方面取得了进展,我为在当前的冠状病毒危机中取得的成就感到自豪。我们知道我们还有更多工作要做。

“我和FCA董事会充满信心,认为继续进行组织转型是增强对FCA的信任并实现我们的变革野心的正确方法。”

FCA首席执行官Nikhil Rathi补充说:“十月份加入FCA担任首席执行官以来,这些有关历史事件的报告令人发人深省。

“我和我的同事们致力于实施建议和经验教训,这将要求对我们的监管方式,数据和情报的使用以及我们的文化进行重大而必要的改变。

“我们知道,FCA必须做出更快,更有效的决策,为消费者,市场和公司分配正确的结果,并改革我们的情报和信息共享方法。我们的持续行动计划,特别是针对我们更广泛的转型计划和高风险消费者投资的行动计划,旨在做到这一点。

“FCA总是必须做出艰难的基于风险的选择,以决定在哪里分配资源,并在监管行动与消费者选择和责任之间取得平衡。我希望FCA在这些情况下犯的错误不会影响我的同事多年来的工作和奉献精神。

“我们已经证明,当我们大胆行动时,就会为消费者,市场和公司带来收益。在FCA所有人的不懈努力以及FCA董事会的支持和监督下,我知道我们可以在未来的几个月和几年中做出我们需要的更改,以响应这些报告并为英国的消费者和市场提供服务。”

Rathi继续概述了FCA在接下来的六个月中将采取的关键行动:

  • 重组FCA,使其在两名新执行董事的领导下加入其政策,监督和竞争职能,因此我们有更好的方法将见解转化为风险和警告,然后采取行动加以解决;
  • 通过招募首席数据,信息和情报官,并制定单独的变更计划来改变我们对信息和情报的优先处理方式,从而成为更具数据功能的监管机构;
  • 进行“使用或失去使用”活动,对过去十二个月内未使用监管许可来获得任何受管制收入的公司,有被吊销其授权的风险,以降低公司被许可执行的风险受管制的活动纯粹是为了增加对其不受管制活动的信誉;
  • 一旦《退休金计划法案》获得皇家同意,就采取新措施来解决DWP的退休金骗局;
  • 加强对所有前线监督,授权和执行人员的培训,他们将在明年第一季度末完成关于“ FCA权力和不受管制的活动”,“财务会计”和“业务模式分析”的强制性培训。我们还将增加对监督工具的现有培训,使员工更有信心知道何时以及如何使用FCA掌握的相关情报进行干预;
  • 招募额外的审慎专家来担任质量保证,并在我们的授权部门内评估具有复杂业务模型的公司,包括将受监管和不受监管的活动相结合的公司;
  • 与政府合作解决在Google和其他在线平台上广告和宣传的骗局;和
  • 通过加强我们自己的消费者活动(包括ScamSmart和有针对性的数字活动)来破坏诈骗并警告消费者风险。


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